Finanzplanung

Finanzplanung ist Lebensplanung

Unabhängig davon wo Sie gerade in Ihrem privaten und beruflichen Leben stehen, wenn Sie Ihre wirtschaftliche Zukunft nicht dem Zufall überlassen wollen, ist eine private Finanzplanung unerlässlich. Jeder (Produkt-) Entscheidung sollte eine fundierte Planung vorausgehen. Denn nur wenn Sie Ihr Ziel kennen sind Sie in der Lage den richtigen Weg zu gehen. Unser privater und unabhängiger Finanzplan unterstützt Sie bei allen wichtigen Zukunftsfragen. Ob es um die Absicherung Ihres Einkommens oder Ihrer Familie geht oder um die passende Struktur Ihres Vermögens. Ihr Finanzplan ist so individuell wie Sie. Er dient Ihnen als Checkliste und Fahrplan für Ihre finanzielle Lebensplanung. Gleichzeitig bleiben Sie flexibel um auf Veränderungen jederzeit reagieren zu können.

Ihr individueller Finanzplan ist als fundierte Entscheidungsgrundlage unerlässlich und dient im Rahmen unserer Zusammenarbeit als Leitfaden.

Als Ihr persönlicher und unabhängiger Finanzplaner stellen wir auch in Zukunft sicher, dass die Erreichung Ihrer finanziellen und versorgungsrelevanten Ziele immer im Vordergrund steht. Unsere Unabhängigkeit und unser ganzheitlicher Beratungsansatz garantieren Ihnen zu jeder Zeit, dass wir ausschließlich Ihre Interessen verfolgen.

Wichtige Themen in der privaten Finanzplanung

• die Absicherung Ihrer Familie
• die Absicherung Ihrer Arbeitskraft
• die nachhaltige Sicherung und Vermehrung Ihres Vermögens
• klare Definition Ihrer finanziellen Ziele und Wünsche
• Aufdecken von Risiken in Ihrem Vermögen
• Verbesserung Ihrer Vermögensstruktur (kurz-, mittel- und langfristig)
• Bestimmung Ihrer individuellen Risikotragfähigkeit
• Beseitigung von bestehenden Versorgungslücken
• Kostenoptimierung
• steuerliche Optimierung

Mit Hilfe unserer Finanzplanung erkennen Sie bestehende Risiken und werden in die Lage versetzt noch rechtzeitig gegenzusteuern.

Sie sind nun in der Lage Ihre Entscheidungen auch langfristig durchzuhalten, da Sie zukünftig rational handeln und nicht „aus dem Bauch heraus“ ohne den Gesamtkontext zu betrachten. Damit vermeiden Sie unter Umständen teure Fehlentscheidungen. Der Finanzplan schafft Klarheit und Struktur. Sie wissen zu jeder Zeit welche Umsetzungen notwendig sind um Ihre persönliche Ziele zu erreichen. Sie haben einen klaren Fahrplan an der Hand, der Ihnen aufzeigt, was wichtig ist und was nicht.
Der Finanzplan gibt Ihnen mehr Zeit, sich auf die für Sie wichtigen Dinge in Ihrem Leben zu konzentrieren. Durch die Reduzierung von Risiken und eine auf Nachhaltigkeit optimierte Vermögensstruktur haben Sie mehr Zeit für andere Dinge.

Ihr finanzieller Erfolg ist maßgeblich von einer fundierten und unabhängigen Finanzplanung sowie einer nachhaltigen und langfristigen Vermögensstruktur abhängig. Er unterstützt Sie dabei, Ihre finanziellen Ziele schneller und sicherer zu erreichen.

Finanzplanung – Inhalte
Überlassen Sie nichts dem Zufall

Unsere Finanzplanung ist ein systematischer Prozess, der es ermöglicht, Ihre wichtigsten Ziele und Wünsche zu identifizieren und daraus ein individuelles und speziell auf Ihre Lebens- und Finanzsituation zugeschnittenes Lösungskonzept zu erarbeiten und nachhaltig umzusetzen.

In einem Vorgespräch erläutern wir Ihnen den Beratungsprozess und besprechen gemeinsam Ihre aktuelle Situation. Das Erstgespräch hilft uns dabei herauszufinden, ob und wie wir Sie dabei unterstützen können Ihre Ziele zu erreichen. Gemeinsam legen wir den Beratungsumfang fest, der dann die Grundlage für den Zeitaufwand und somit auch die Kosten bildet. Sinnvoller Weise findet dieses Gespräch bei Ihnen zu Hause oder in Ihrer Firma statt, da dort meistens alle Unterlagen griffbereit liegen. Erst danach entscheiden Sie und erteilen uns einen Auftrag.

Vorher

• keinen Finanzplan
• widersprüchliche Ziele
• unklare Lebensplanung
• zu wenig Zeit
• riskante Vermögensanlagen
• hohes Gesamtrisiko
• unnötige Komplexität
• unklare Absicherung der Familie
• unsichere Zukunft
• Unsicherheiten, welchen Beratern Sie vertrauen können

Nachher

• fundierte Finanzplanung
• eindeutige Ziele
• klare Lebensplanung
• mehr freie Zeit
• passende Vermögensanlagen
• angemessenes Risiko
• transparente Strukturen
• optimale Absicherung der Familie
• sichere Zukunft
• vertraute Berater

Orientierung

Ziel des Orientierungsgesprächs ist es, Ihre momentane Situation und Lebensplanung in der Tiefe zu verstehen. Nur so können wir gemeinsam Ihre Ziele und Wünsche herausarbeiten und die Grundlagen für die eigentliche Finanzplanung schaffen.

Analyse

Dieser Punkt umfasst das Zusammenstellen Ihrer gesamten Finanz- und Vermögenssituation inkl. Ihrer Versicherungen und Immobilien. Das Orientierungsgespräch und die gesammelten Daten dienen dann zur Erstellung Ihres persönlichen Finanzplans.

Besprechung

Sie erhalten nun Ihren individuellen Finanzplan. Diesen besprechen wir gemeinsam Punkt für Punkt. Die detaillierten Empfehlungen zur Optimierung und Zukunftssicherung versetzen Sie nun in die Lage, Ihre zukünftigen Entscheidungen auf eine solide Basis zu stellen und bei Bedarf mit Ihren Beratern (z.B. Steuerberater, Rechtsanwalt) abzustimmen.

Umsetzung

Den Empfehlungen sollte natürlich die Umsetzung folgen. Der Finanzplan versetzt Sie in die Lage Prioritäten bei der zeitlichen Umsetzung festzulegen. Eine umfassende Unterstützung durch uns und unser Expertennetzwerk bei Ihren Vorhaben ist selbstverständlich

Überwachung

Die Finanzplanung ist kein einmaliger Vorgang. In der weiterführenden Betreuung überprüfen wir regelmäßig Ihren Finanzplan und nehme entsprechende Änderungen vor, sofern sich Ihre persönlichen Rahmenbedingungen geändert haben. Durch dieses Betreuungskonzept ist sichergestellt, dass Ihre Finanzplanung stets aktuell und auf Ihre Ziele und Wünsche hin optimiert ist.

Eine unabhängige und ganzheitliche Finanzplanung gibt Ihnen die größtmögliche Sicherheit für Ihre zukünftigen Entscheidungen. Unser Finanzplanungsprozess ermöglicht es zusätzlich, dass bei Bedarf auch nur einzelne Bausteine, wie zum Beispiel die Punkte Altersvorsorge, Immobilien oder Finanzierungen zu betrachtet werden.

Da wir ausschließlich in Ihrem Auftrag handeln und von Ihnen vergütet werden, machen wir uns nicht durch Provisionen von Produktgebern abhängig. Das sichert Ihnen die Unabhängigkeit und Neutralität in unserer Finanzplanung. Eventuell notwendige Produktlösungen die sich aus der Planung heraus ergeben erhalten Sie selbstverständlich provisionsfrei.

Nach einem unverbindlichen Erstgespräch können wir den Aufwand abschätzen und Ihnen ein konkretes Angebot unterbreiten. In fast allen Fällen vereinbaren wir ein Pauschalhonorar und Sie wissen vorher genau, welche Kosten auf Sie zukommen.