Herzlich Willkommen bei der Grüneklee Wealth Management.

✔ Honorarberatung
✔ Finanzplanung
✔ Vermögensmanagement
✔ Versicherungsberatung
✔ Family Office
✔ Baufinanzierung

 
 
Herzlich Willkommen bei der Grüneklee Wealth Management.

✔ Honorarberatung
✔ Finanzplanung
✔ Vermögensmanagement
✔ Versicherungsberatung
✔ Family Office
✔ Baufinanzierung

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Wir helfen unseren Mandanten die richtigen finanziellen Entscheidungen zu treffen und diese dann effizient umzusetzen.
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Jedes Vermögen hat eine Vergangenheit . Wir kümmern uns darum, dass es auch eine Zukunft hat.
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Unabhängige Finanzberatung für Ihr Vermögen

 
 

Die neue Dimension der Kapitalanlage

In unserem neuen Video stellen wir Ihnen vor, was Sie von einer Zusammenarbeit mit uns als unabhängiger Anlageberater erwarten können.

 
 
 

Bereits seit unserer Gründung beraten wir unsere Mandanten bei dem Aufbau oder der Verwaltung von Vermögen ausschliesslich auf Honorarbasis. Somit schliessen wir jeden möglichen Interessenkonflikt aus, den eine provisionsbasierte Beratung und Vermittlung ganz klar mit sich bringen kann.

Wir helfen unseren Mandanten dabei, die richtigen finanziellen Entscheidungen bei Ihrer Geldanlage zu treffen und unterstützen und begleiten sie dann bei der Umsetzung. Unsere über 20-jährige Berufserfahrung, unser bundesweites Expertennetzwerk sowie die neuesten Erkenntnisse der Finanzwissenschaft helfen unseren Mandanten, sicherer und schneller ihre Ziele zu erreichen.

Als Honorarberater verzichten wir grundsätzlich auf jegliche Provisionen, Ausgabeaufschläge etc. und ermöglichen unseren Mandanten den Zugang zu hoch effizienten und kostengünstigen Kapitalanlagen.

Unser neuer Ratgeber "Intelligent investieren mit der GWM-Wohlstandsstrategie©" vermittelt Ihnen die Grundlagen einer erfolgreichen Geldanlage, damit Sie Ihre finanziellen Ziele schneller und sicherer erreichen. Eine Leseprobe finden Sie HIER. Schreiben Sie uns eine Mail oder rufen Sie uns an um Ihr persönliches Exemplar zu erhalten.

Geld anlegen wie Stiftungen und Großanleger

Profitieren Sie von einer neuen Dimension der Geldanlage. Wir arbeiten mit Assetklassen-Fonds von Dimensional Fund Advisors (DFA), einem Unternehmen, welches wie kein anderes aktuelle Erkenntnisse der Kapitalmarktforschung konsequent in Anlagelösungen umsetzt.

Dimensional Fund Advisors (DFA) wurde im Jahr 1981 als innovatives Investmentunternehmen in den USA gegründet. Per Ende März 2015 verwaltet Dimensional rund 371 Milliarden Euro an Vermögen.

Dimensional lässt sich nicht mit den traditionellen Asset-Managern vergleichen, sondern geht einen anderen Weg. Aktive Manager zielen darauf ab, möglichst unterbewertete Einzeltitel auszuwählen. Manager von Indexfonds (sogenannten ETF) halten zwar in der Regel mehr Wertpapiere und bieten somit eine breitere Diversifikation, bilden allerdings lediglich Indizes oder Benchmarks ab, die eher willkürlich zusammengesetzt sind. Dimensional hingegen schafft strukturierte Strategien auf der Grundlage von wissenschaftlichen Erkenntnissen. Spekulationen werden konsequent vermieden. Somit werden Transaktionskosten reduziert und die Diversifikation maximiert. Privatanleger erhalten nur über ausgewählte und entsprechend qualifizierte Finanzdienstleistungsunternehmen Zugang zu diesen Lösungen. Wir sind akkreditierter Berater von Dimensional und erarbeiten sehr gerne für Sie Ihre passende Anlagestrategie und beantworten Ihre Fragen.

Das kurze Video zeigt die Entstehungsgeschichte von Dimensional Fund Advisors, weitere Videos finden Sie in unserer Mediathek.

UNSERE INVESTMENTPHILOSOPHIE

  • Kapitalmärkte funktionieren und sind größtenteils effizient
  • Risiko und Ertrag sind untrennbar miteinander verbunden
  • Gesamtkosten und Disziplin entscheiden maßgeblich über den Erfolg einer Geldanlage
  • Wir nutzen die neuesten wissenschaftlichen Erkenntnisse statt zu spekulieren und uns auf Prognosen zu verlassen
  • Diversifikation reduziert nachhaltig die Risiken eines Portfolios und bringt Stabilität
  • Die Struktur eines Portfolios hat den größten Anteil an einer langfristigen Wertentwicklung
  • Unsere Anlagelösungen sind transparent, klar und nachvollziehbar
  • Wir orientieren uns konsequent an den individuellen Risikoprofilen unserer Mandanten

Weitere Informationen finden Sie unter Vermögensmanagement.

 

Veröffentlichungen / Blog

Wegweiser Finanzberatung

Das Wissen über die unterschiedlichen Vergütungsformen in der Finanzberatung und im Versicherungsvertrieb erfordert eine Menge Informationen.

Das Justizministerium der Bundesregierung hat fast zeitgleich mit der Einführung des neuen Honorarberatergesetzes am 01.08.2014 eine Aufklärungskampagne für Verbraucher gestartet.

Auf einer neutralen und informativen Webseite können sich Verbraucher über die unterschiedlichen Vergütungsformen, also entweder eine provisionsfinanzierte Beratung oder die honorarbasierte Beratung, umfassend informieren und dann selbst entscheiden, welche Form der Beratung für sie die richtige ist.

Wir wünschen Ihnen viele hilfreichen Informationen und stehen Ihnen selbstverständlich auch gerne bei Fragen zur Verfügung.
 

Honorarberatung

Der Verbraucherschutz fordert schon lange eine Alternative zum klassischen Provisionsvertrieb, da es dabei nicht immer um die Interessen der Anleger oder Versicherungsnehmer geht. Mit Wirkung vom 01.08.2014 ist das Honorarberatergesetz in Kraft getreten. Das Gesetz unterscheidet zwischen dem geschützten Begriff des “Honorar-Anlageberater”, der eine Zulassung nach §32 KWG besitzt und durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) überwacht wird, und dem geschützten Begriff des “Honorar-Finanzanlagenberater”. Der Honorar-Finanzanlageberater besitz eine Zulassung und Erlaubnis nach §34 h der Gewerbeordnung.

Die Grüneklee Wealth Managagement hat sich für die Zulassung und Erlaubnis als “Honorar-Finanzanlagenberater” nach §34 h GewO entschieden. Auch um diese Erlaubnis zu erlangen muss die entsprechende Sachkunde, Berufserfahrung sowie Zuverlässigkeit nachgewiesen werden.

Wir haben diese Erlaubnis als erstes Unternehmen in Ostwestfalen am 17.09.2014 von der IHK Ostwestfalen zu Bielefeld erhalten und sind im Vermittlerregister unter der Nummer D-H-108-AVUG-61 registriert. 

Achten Sie bitte darauf, dass dort wo Honorarberatung draufsteht auch wirklich ein Honorarberater mit entsprechender Zulassung dahintersteht. Aufgrund einem nicht eindeutigen Bezeichnungsschutz ( Ausnahmen sind der Honorar-Anlageberater und Honorar-Finanzanlagenberater ) können sich auch Berater die auf Provisionsbasis arbeiten unter gewissen Voraussetzungen Honorarberater nennen.

Vereinbaren Sie jetzt einen Termin. Wir sind überzeugt von der Honorarberatung und daher ist das Erstgespräch für Sie kostenlos und unverbindlich !

 

Acht gute Gründe warum wir uns kennenlernen sollten

1Sie legen Wert auf eine unabhängige, objektive und angebotsneutrale Beratung
2Sie wünschen sich transparente und faire Kosten statt versteckte Provisionen und Rückvergütungen
3Sie suchen nach maßgeschneiderten Lösungen deren Ziel es ist, Sie nachhaltig finanziell zu stärken und nicht den Verkäufer oder Berater
4Sie erwarten einen Gesprächspartner der genau zuhört, die entscheidenden Fragen stellt und dann die passenden Lösungen präsentiert
5Für Sie ist die Qualifikation, Berufserfahrung und Nachhaltigkeit Ihres Ansprechpartners von großer Bedeutung
6Sie ziehen eine provisionsfreie und somit unabhängige Beratung einem Finanzprodukt- oder Versicherungsverkauf vor
7Sie sind auf der Suche nach einer ganzheitlichen und objektiven Einschätzung Ihrer Finanzanlagen, Versicherungen, Immobilien und Finanzierungen ohne Verkaufsdruck Ihres Ansprechpartners
8Sie möchten nicht nur von unserem Expertenwissen, sondern auch von dem wertvollen Know-how unseres kompetenten Netzwerkes profitieren

Das sagen unsere Mandanten:

Antonius W., 44 Jahre, Leitender Angestellter

“Herr Grüneklee ist ein seriöser Berater und macht auf mich einen sehr professionellen Eindruck. Ich freue mich über meinen neuen Ansprechpartner der mir mit seinem Rat zur Seite steht. Die Kosten sind auch völlig in Ordnung und angemessen.”

Daniel H., 41 Jahre, Selbstständiger

“Sie wurden mir von einem Freund empfohlen und ich hatte von Anfang an das Gefühl, dass sie wirklich wissen wovon sie reden. Danke, dass sie immer so gut zu erreichen sind und auch mal abends vorbeikommen. Ich werde Sie auch in jedem Fall weiterempfehlen."

Dr. Matthias L., 64 Jahre, niedergelassner Arzt

“Ich bin vor geraumer Zeit auf das Thema Honorarberatung aufmerksam geworden und so zu Herrn Grüneklee gekommen. Ich hatte meine Praxis verkauft und brauchte einen unabhängigen Rat, wie ich mit dem Geld solide meinen Ruhestand planen kann. Herr Grüneklee hat mir im Vorfled deutlich aufgezeigt was ich von ihm erwarten kann und was nicht. Diese Ehrlichkeit schätze ich sehr. Das Gleiche gilt für die Kosten. Nun arbeiten wir schon seit 2 Jahren zusammen und ich bin absolut zufrieden.”

Eheleute F., 51 und 52 Jahre, Unternehmer

“Wir werden seit geraumer Zeit von Herrn Grüneklee bei unseren Geldanlagen beraten und sind sehr zufrieden mit seinen Empfehlungen. Die Zusammenarbeit ist sehr persönlich und Herr Grüneklee ist seinen Preis in jedem Fall wert.” 

Erich F., 42 Jahre, Grafiker

“Wir kennen uns nun schon seit vielen Jahren und ich möchte mich auch auf diesem Weg für Ihre stets gute Beratung bedanken.Sie wirken immer kompetent und ich fühle mich sehr gut aufgehoben."

Familie G., 32 und 31 Jahre, Angestellter und Hausfrau

“Herr Grüneklee hat für uns das Baufinanzierungsangebot unserer Hausbank geprüft und uns Alternativen aufgezeit. Dadurch haben wir einen deutlich besseren Zinssatz erhalten und trotz seines Honorars viel Geld gespart.”

Familie K., 54 und 56 Jahre, Angestellte

“Eine wirklich kompetente Beratung, Danke dafür.”

Gerald P., 49 Jahre, Steuerberater

“Ich bin durch einige Artikel in der Zeitung auf Herrn Grüneklee aufmerksam geworden und er unterstützt mich und meine Mandanten bei komplexen Vermögensfragen. Ich empfehle ihn sehr gerne weiter."

Gudrun B., 49 Jahre, Hausfrau

“Herr Grüneklee hat Ordnung in meine Versicherungen und Sparpläne gebracht. Danke."

Guido L., 56 Jahre, Vorstand

“Ich habe auch beruflich viel mit Banken zu tun und traue den Empfehlungen wenig. Herr Grüneklee redet Klartext und hält was er verspricht. Seine Kompetenz hat mich wirklich überzeugt und ich finde es auch sehr gut, dass die Gespräche bei mir in der Firma stattfanden, weil Zeit habe ich wenig.”

Markus H., 29 Jahre, Profisportler

“Endlich mal jemand der nicht gleich mit irgendwelchen Produkten kommt. Das kannte ich bisher nicht und ich bin sehr zufrieden mit Ihrer Arbeit.”

Sebastian K., 41 Jahre, Ingenieur

“Ich kenne Herrn Grüneklee noch aus seiner Zeit bei der Bank und habe es bis heute nicht bereut, dass ich mich von ihm weiterhin beraten lasse.”

Ulrike N., 41 Jahre, Geschäftsführerin

“Das nenne ich mal eine übersichtliche Finanzplanung. Jetzt weiß ich wofür ich mein Geld ausgeben soll und wofür nicht. Das Honorar geht völlig in Ordnung. Vielen Dank, jetzt habe ich endlich den Durchblick.”

 
 
Antonius W., 44 Jahre, Leitender Angestellter

“Herr Grüneklee ist ein seriöser Berater und macht auf mich einen sehr professionellen Eindruck. Ich freue mich über meinen neuen Ansprechpartner der mir mit seinem Rat zur Seite steht. Die Kosten sind auch völlig in Ordnung und angemessen.”

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Daniel H., 41 Jahre, Selbstständiger

“Sie wurden mir von einem Freund empfohlen und ich hatte von Anfang an das Gefühl, dass sie wirklich wissen wovon sie reden. Danke, dass sie immer so gut zu erreichen sind und auch mal abends vorbeikommen. Ich werde Sie auch in jedem Fall weiterempfehlen."

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Dr. Matthias L., 64 Jahre, niedergelassner Arzt

“Ich bin vor geraumer Zeit auf das Thema Honorarberatung aufmerksam geworden und so zu Herrn Grüneklee gekommen. Ich hatte meine Praxis verkauft und brauchte einen unabhängigen Rat, wie ich mit dem Geld solide meinen Ruhestand planen kann. Herr Grüneklee hat mir im Vorfled deutlich aufgezeigt was ich von ihm erwarten kann und was nicht. Diese Ehrlichkeit schätze ich sehr. Das Gleiche gilt für die Kosten. Nun arbeiten wir schon seit 2 Jahren zusammen und ich bin absolut zufrieden.”

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Eheleute F., 51 und 52 Jahre, Unternehmer

“Wir werden seit geraumer Zeit von Herrn Grüneklee bei unseren Geldanlagen beraten und sind sehr zufrieden mit seinen Empfehlungen. Die Zusammenarbeit ist sehr persönlich und Herr Grüneklee ist seinen Preis in jedem Fall wert.” 

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Erich F., 42 Jahre, Grafiker

“Wir kennen uns nun schon seit vielen Jahren und ich möchte mich auch auf diesem Weg für Ihre stets gute Beratung bedanken.Sie wirken immer kompetent und ich fühle mich sehr gut aufgehoben."

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Familie G., 32 und 31 Jahre, Angestellter und Hausfrau

“Herr Grüneklee hat für uns das Baufinanzierungsangebot unserer Hausbank geprüft und uns Alternativen aufgezeit. Dadurch haben wir einen deutlich besseren Zinssatz erhalten und trotz seines Honorars viel Geld gespart.”

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Familie K., 54 und 56 Jahre, Angestellte

“Eine wirklich kompetente Beratung, Danke dafür.”

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Gerald P., 49 Jahre, Steuerberater

“Ich bin durch einige Artikel in der Zeitung auf Herrn Grüneklee aufmerksam geworden und er unterstützt mich und meine Mandanten bei komplexen Vermögensfragen. Ich empfehle ihn sehr gerne weiter."

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Gudrun B., 49 Jahre, Hausfrau

“Herr Grüneklee hat Ordnung in meine Versicherungen und Sparpläne gebracht. Danke."

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Guido L., 56 Jahre, Vorstand

“Ich habe auch beruflich viel mit Banken zu tun und traue den Empfehlungen wenig. Herr Grüneklee redet Klartext und hält was er verspricht. Seine Kompetenz hat mich wirklich überzeugt und ich finde es auch sehr gut, dass die Gespräche bei mir in der Firma stattfanden, weil Zeit habe ich wenig.”

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Markus H., 29 Jahre, Profisportler

“Endlich mal jemand der nicht gleich mit irgendwelchen Produkten kommt. Das kannte ich bisher nicht und ich bin sehr zufrieden mit Ihrer Arbeit.”

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Sebastian K., 41 Jahre, Ingenieur

“Ich kenne Herrn Grüneklee noch aus seiner Zeit bei der Bank und habe es bis heute nicht bereut, dass ich mich von ihm weiterhin beraten lasse.”

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Ulrike N., 41 Jahre, Geschäftsführerin

“Das nenne ich mal eine übersichtliche Finanzplanung. Jetzt weiß ich wofür ich mein Geld ausgeben soll und wofür nicht. Das Honorar geht völlig in Ordnung. Vielen Dank, jetzt habe ich endlich den Durchblick.”

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Sehr gerne stellen wir auf Wunsch auch einen persönlichen Kontakt zu einigen Mandanten her, sprechen Sie uns bitte einfach an.

Was unser Denken und Handeln bestimmt

Vermögen und Vertrauen haben mehr als den Anfangsbuchstaben gemeinsam. Unser transparentes Vergütungsmodell und die langjährige Erfahrung ermöglicht es, uns ausschließlich auf die Wünsche und Ziele unserer Mandanten zu konzentrieren. Dabei steht der Aufbau einer langjährigen und beständigen Mandantenbeziehung die auf Vertrauen und nicht auf kurzfristige Gewinnmaximierung beruht, im Vordergrund. Wir sind kompetenter Ansprechpartner in allen Lebensphasen unserer Mandanten. 

Wie wir arbeiten - unser Beratungsprozess

ORIENTIEREN

In einem unverbindlichen Erstgespräch lernen wir uns kennen und wir können Ihre momentane Situation und Lebensplanung in der Tiefe verstehen. So können wir gemeinsam Ihre Ziele und Wünsche herausarbeiten und damit die Grundlagen für eine erfolgreiche Zusammenarbeit schaffen.

ANALYSIEREN

Wir stellen Ihre gesamte Finanz- und Vermögenssituation übersichtlich zusammen. Diese Informationen und die Erkenntnisse aus dem Erstgespräch dienen uns als Grundlage für die Erstellung Ihres persönlichen Financial Life Books© und eines Angebots.

BESPRECHEN

In diesem gemeinsamen Termin erhalten Sie Ihr Financial Life Book ©inkl. ihres Vermögensfahrplans sowie unser Angebot. Sie haben bereits erkannt, ob wir Ihnen mit unseren Dienstleistungen klare Mehrwerte bieten können und wir unsere Zusammenarbeit weiterführen sollen. Wenn wir uns dazu entschließen, werden die entsprechenden Verträge unterzeichnet und alle wichtigen Punkte noch einmal schriftlich festgehalten.

UMSETZEN

Wir setzen den erarbeiteten Vermögensfahrplan Schritt für Schritt wie mit Ihnen vereinbart um und binden bei Bedarf auch Experten aus unserem umfangreichen Netzwerk mit ein. Jede unserer Tätigkeiten ist zu jederzeit für Sie transparent nachvollziehbar.

ÜBERWACHEN

In regelmäßigen Abständen informieren wir Sie über den Stand und die Wertentwicklung Ihres Vermögens und überprüfen den Gesamtfortschritt der vereinbarten Strategie. Durch den laufenden Austausch mit Ihnen können wir auch jederzeit auf veränderte Rahmenbedingungen eingehen und diese in die Strategie mit einfließen lassen.


Unabhängigkeit

Zwingende Voraussetzung für Unabhängigkeit im Denken und Handeln ist der Ausschluss von Interessenskonflikten. Als Honorarberater sind wir ausschließlich den Zielen unserer Mandanten verpflichtet. Wir erhalten keine Vergütung in Form von Provisionen etc. von Dritten, es existieren keine Vertriebsvorgaben, wir müssen keine Produktziele umsetzen und sind nur unseren Mandanten Rechenschaft schuldig. Daher können sie sicher sein, eine neutrale und individuelle Beratung zu erhalten.

Transparenz und Kosten

Eine Vergütung auf Honorarbasis garantiert, dass wir ausschließlich von unseren Mandanten bezahlt werden. Unsere Mandanten verstehen zu jeder Zeit unsere Umsetzungen und können diese nachvollziehen. Wir setzten ausschließlich Lösungen ein, die wir auch verstehen.

Je nach Aufgabenstellung rechnen wir entweder unseren Zeitaufwand oder ein jährliches Beratungshonorar ab. Die Grundlage für das Beratungshonorar bildet das betreute Vermögen. Der Satz ist abhängig von der Höhe des Vermögens und bewegt sich in der Regel zwischen 0,90 % und 1,40 % pro Jahr (zzgl. ges. MwSt.) Hinzu kommt ein einmaliges Honorar für die Erstellung des Financial Life Books inklusive des Investmentplans und der Depot- und Kontoeröffnung.Im Gegenzug erhalten unserer Mandanten institutionelle Anlageformen mit geringen laufenden Kosten und ohne Ausgabeaufschläge. 

Sämtliche Konten und Depots lauten zwingend auf den Namen unserer Mandanten und wir erhalten lediglich eine eingeschränkte Vollmacht, die es uns ermöglicht, die vereinbarte Strategie umzusetzen.

Nachhaltigkeit

Eine langfristige und auf Vertrauen basierende Beziehung zu unseren Mandanten sowie ein dauerhafter Ansprechpartner prägen unser Geschäftsmodell. Wir begleiten unsere Mandanten teils über Generationen hinweg und sind auch Ansprechpartner für Situationen im Leben, die keinerlei finanziellen Hintergrund haben.

 

Anschrift

Grüneklee Wealth Managament
GmbH & Co. KG

Klingender Str. 22
33100 Paderborn

Kontakt

Telefon: 05251 54019-60
Internet: www.g-wm.de
E-Mail: info@g-wm.de
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