Beratungsprozess Honorarberatung
Mein Beratungsprozess – wie eine Zusammenarbeit mit mir konkret aussieht
Viele Menschen wissen nicht, was sie bei einem Honorarberater erwartet – weil sie nur Bankberater kennen. Der Unterschied beginnt beim ersten Gespräch und zieht sich durch den gesamten Prozess: Kein Produktdruck, keine Eile, keine versteckten Ziele. Nur eine strukturierte Arbeit, die ausschließlich Ihren Interessen gilt.
Hier zeige ich Ihnen transparent und konkret, wie unsere Zusammenarbeit abläuft – von der ersten Kontaktaufnahme bis zur laufenden Betreuung.
Was Sie von Anfang an erwarten können
Der Ablauf Schritt für Schritt
Erstgespräch – wir lernen uns kennen
Das erste Gespräch kostet Sie nichts – weder Geld noch eine Verpflichtung. Damit wir die gemeinsame Zeit möglichst effektiv nutzen, erhalten Sie vorab einen kurzen Fragebogen, den Sie in Ruhe ausfüllen. So kenne ich Ihre Ausgangssituation bereits vor unserem Gespräch und wir kommen schneller in die Tiefe.
Im Gespräch selbst höre ich zu: Was beschäftigt Sie? Was haben Sie bisher? Was möchten Sie erreichen? Was macht Ihnen Sorgen? Am Ende wissen wir beide, ob und wie eine Zusammenarbeit sinnvoll wäre. Sie entscheiden – ohne jeglichen Druck von meiner Seite.
Individuelles Angebot & Honorarvereinbarung
Nach dem Erstgespräch erhalten Sie ein individuelles Angebot, das genau auf Ihren Beratungsbedarf zugeschnitten ist. Das Honorar ist darin transparent und nachvollziehbar dargestellt – aufgeschlüsselt nach Leistungsbestandteilen, ohne versteckte Kosten.
Je nach Umfang der Zusammenarbeit wird das Honorar in Tranchen in Rechnung gestellt – nicht zwingend erst am Ende. So bleiben Kosten und Leistungen für Sie jederzeit im Gleichgewicht.
Analyse – Ihre Situation im Gesamtbild
Auf Basis des Fragebogens und unseres Erstgesprächs erstelle ich eine vollständige Analyse Ihrer finanziellen Situation. Ich schaue mir an, was Sie haben, was es kostet, wo Lücken sind und was optimiert werden kann.
Das Ergebnis ist eine strukturierte Gesamtdarstellung Ihrer Vermögenssituation mit einer ehrlichen Bestandsaufnahme und konkreten Handlungsempfehlungen.
Besprechung – Strategie entwickeln und Prioritäten setzen
Wir besprechen gemeinsam die Analyseergebnisse und die Handlungsempfehlungen. Ich erkläre, was ich sehe – ohne Schönreden, ohne Druck. Sie stellen Fragen, hinterfragen Empfehlungen und entscheiden, was umgesetzt wird.
Gemeinsam legen wir Prioritäten fest: Was ist dringend? Was kann warten? Was gehört auf die langfristige Agenda? Das Ergebnis ist ein klarer, priorisierter Vermögensfahrplan.
Umsetzung – Schritt für Schritt, ohne Eile
Die vereinbarten Maßnahmen werden Schritt für Schritt umgesetzt – in dem Tempo, das zu Ihrer Situation passt. Ich begleite den Prozess, koordiniere bei Bedarf Spezialisten aus meinem Netzwerk und halte Sie über jeden Schritt informiert.
Jede Transaktion, jede Vertragsänderung, jede Maßnahme ist für Sie transparent und nachvollziehbar dokumentiert.
Laufende Betreuung – Strategie bleibt aktuell
Eine gute Strategie ist nicht statisch. Mindestens einmal pro Jahr führen wir ein umfassendes Strategiegespräch: Wo stehen Sie? Hat sich Ihre Lebenssituation verändert? Gibt es neue Prioritäten? Wie hat sich Ihr Vermögen entwickelt?
Verändern sich Ihre Rahmenbedingungen – Jobwechsel, Heirat, Erbschaft, Ruhestand, Krankheit – reagieren wir unmittelbar. Ihre Strategie passt sich Ihrem Leben an, nicht umgekehrt.
Was Sie bei mir nie erleben werden
- Ein Produkt, das im ersten Gespräch empfohlen wird – bevor ich Ihre Situation wirklich verstanden habe
- Empfehlungen, hinter denen eine Provision steckt – ich erhalte keine Vergütung von Produktgebern
- Zeitdruck oder das Gefühl, schnell unterschreiben zu müssen
- Unklare Kosten oder Honorare, die nachträglich entstehen
- Standardlösungen, die für jeden passen – und deshalb für niemanden wirklich gut sind
Was Sie bei mir immer finden werden
- Vollständige Kostentransparenz – das Honorar steht schriftlich fest, bevor wir starten
- Ehrliche Einschätzungen – auch wenn die Antwort unbequem ist
- Ausreichend Zeit – für Ihre Fragen, Ihre Bedenken, Ihre Entscheidungen
- Eine Strategie, die zu Ihrer Lebenssituation passt – nicht zu den Verkaufszielen einer Bank
- Einen Ansprechpartner, der langfristig für Sie da ist – nicht nur beim Abschluss
Häufige Fragen zum Beratungsprozess
Wie lange dauert der gesamte Prozess?
Von der Bestandsaufnahme bis zur fertigen Strategie vergehen in der Regel vier bis sechs Wochen. Das hängt von der Komplexität Ihrer Situation und der Geschwindigkeit der Unterlagen-Übermittlung ab. Die Umsetzung kann danach je nach Umfang weitere Wochen oder Monate in Anspruch nehmen – immer in Ihrem Tempo.
Muss ich für das Erstgespräch etwas vorbereiten?
Ja – Sie erhalten nach Ihrer Terminanfrage einen Fragebogen, den Sie bitte vor dem Erstgespräch ausfüllen. Das dauert in der Regel 15 bis 20 Minuten. So kenne ich Ihre Ausgangssituation bereits vorab und wir können das Gespräch direkt für das Wesentliche nutzen. Weitere Unterlagen müssen Sie zum Erstgespräch nicht mitbringen.
Was passiert, wenn ich den Prozess mittendrin abbreche?
Kein Problem. Das Honorar ist nach Leistungsbestandteilen und – je nach Umfang – in Tranchen strukturiert. Es wird jeweils nur das in Rechnung gestellt, was tatsächlich erbracht wurde. Es gibt keine Mindestlaufzeit und keine Strafgebühren.
Kann ich die Beratung auch per Video in Anspruch nehmen?
Beratungsgespräche sind persönlich in Paderborn oder per Videokonferenz möglich – bundesweit. Für bestimmte Schritte der Zusammenarbeit, etwa die Unterlagenübermittlung oder Abstimmungen, nutzen wir digitale Wege. Eine vollständig digitale Abwicklung ohne persönlichen Kontakt ist aktuell noch nicht möglich.
Jetzt starten
Kostenloses Erstgespräch anfragen – Schritt 1 Honorar & Kosten im Überblick Praxisbeispiele aus der Beratung Meine InvestmentphilosophieGrüneklee Wealth Management GmbH & Co. KG · Honorarberater, Finanzplaner und Versicherungsberater · Paderborn · Bundesweite Beratung · Financial Life Book© ist eine Bezeichnung der Grüneklee Wealth Management GmbH & Co. KG.