Depotcheck & Vermögenscheck – was Ihr Vermögen wirklich kostet und ob es zu Ihnen passt
Die meisten Menschen wissen nicht genau, was in ihrem Depot steckt. Sie wissen noch weniger, was es sie kostet. Und ob die Struktur noch zu ihrer aktuellen Lebenssituation passt, hat ihnen meist niemand jemals systematisch überprüft. Genau das ändert ein unabhängiger Depotcheck.
Als Honorarberater habe ich keinen Anreiz, Ihnen etwas Neues zu verkaufen. Mein einziges Interesse ist, dass Sie nach dem Check genau wissen, wo Sie stehen – und was zu tun ist.
Wer sollte einen Depotcheck in Betracht ziehen?
Was ich beim Depotcheck analysiere
Wie hoch sind die tatsächlichen Gesamtkosten – Ausgabeaufschläge, laufende Fondskosten, Depotgebühren, Transaktionskosten? Was bedeutet das für Ihre langfristige Rendite?
Wie hat sich Ihr Depot entwickelt – im Vergleich zu einem einfachen Referenzportfolio? Haben aktiv gemanagte Fonds ihren Mehrwert geliefert?
Wie breit ist Ihr Vermögen gestreut? Gibt es Klumpenrisiken – zu viel in einer Branche, einem Markt oder einer Anlageklasse? Passt das Risiko zu Ihrem Profil?
Passt die Strategie zu Ihrem Anlagehorizont, Ihrer Risikobereitschaft und Ihrer aktuellen Lebenssituation – oder wurde das nie systematisch geprüft?
Welche Produkte in Ihrem Depot sind besonders provisionsstark? Gibt es Anzeichen dafür, dass die Empfehlung nicht ausschließlich in Ihrem Interesse war?
Was lässt sich konkret verbessern – Kostensenkung, bessere Streuung, Umstrukturierung? Und was würde das in Euro bedeuten?
Depotcheck nach 15 Jahren Bankberatung
Ein Mandant kommt mit einem Depot, das seine Hausbank über 15 Jahre aufgebaut hat – er hat der Bank immer vertraut und sich wenig damit beschäftigt. Der Depotcheck zeigt: Neun aktiv gemanagte Fonds, davon sieben aus dem Produktprogramm der Bank. Durchschnittliche Gesamtkosten: 2,4 % pro Jahr. Keiner der Fonds hat seinen Vergleichsindex nach Kosten dauerhaft geschlagen.
Gleichzeitig zeigt der Check: Das Depot ist zu stark auf europäische Aktien konzentriert, der Anteil an Schwellenländern und Anleihen entspricht nicht dem Risikoprofil des Mandanten. Eine Strategie wurde nie systematisch festgelegt.
So läuft der Depotcheck ab
Sie senden mir Ihre Depotauszüge, Kontoübersichten und – falls vorhanden – Produktinformationsblätter Ihrer Fonds. Per E-Mail oder im persönlichen Gespräch.
Ich analysiere Ihr Depot auf Kosten, Rendite, Risiko, Streuung und Eignung – vollständig unabhängig, ohne Interesse an einem bestimmten Ergebnis oder Produkt.
Ich präsentiere Ihnen die Ergebnisse – verständlich, konkret und mit klaren Handlungsempfehlungen. Sie erfahren, was gut ist, was problematisch ist und was Sie konkret tun können.
Wenn Sie möchten, begleite ich die Umsetzung der Empfehlungen. Das ist keine Voraussetzung – Sie entscheiden, welche Schritte Sie gehen möchten.
Der Depotcheck wird auf Honorarbasis vergütet – transparent, vorab vereinbart und nach dem individuellen Umfang bemessen. Keine Provision, kein Interessenkonflikt.
Bundesweit und digital
Ich führe Depotchecks für Mandantinnen und Mandanten aus ganz Deutschland durch – persönlich in Paderborn, telefonisch oder per Videokonferenz. Unterlagen können Sie mir per E-Mail zusenden. Ein erster Austausch zum Umfang und zum Honorar ist für Sie kostenlos.
Lassen Sie Ihr Depot unabhängig prüfen
Kostenloses Erstgespräch – persönlich in Paderborn oder per Video-Call. Unverbindlich, ohne Verkaufsdruck.
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Grüneklee Wealth Management GmbH & Co. KG · Honorarberater, Finanzplaner und Versicherungsberater · Paderborn · Bundesweite Beratung · Alle Analysen basieren auf einer unabhängigen Prüfung ohne Provisionsvergütung. Die genannten Beispiele basieren auf typischen Beratungssituationen. Dieser Text dient der allgemeinen Information und stellt keine individuelle Anlage- oder Steuerberatung dar.
